Weltweite Präsenz
Über Natixis Aktienderivate
Unsere Abteilungen Financial Engineering und Sales arbeiten als gemeinsames Team an der Entwicklung innovativer Lösungen, die sich auf die nachstehend beschriebenen acht Grundpfeiler stützen.
Indices
Natixis ist bekannt für seine Passiven Investmentstrategien. Über die vergangenen Jahre hat Natixis eine neue Generation an Indices entwickelt, die über die gleiche Transparenz wie traditionelle Aktienindizes verfügen.
Alternative Risk Transfer (Art)
Unter unserer ART Initiative versteht sich unsere Fähigkeit, schwer verschiebbare Risiken zu identifizieren und umzuwandeln, so dass sie zu profitablen Geschäften für institutionelle Kunden werden können (Pensionskassen, Versicherungen, Vermögensverwalter).
Global Securities Financing (GSF)
GSF verwendet Delta-1 Strategien, um Aktienexposure, Hedging, strategische Akquisitionen, besicherte Finanzierungen oder massgeschneiderte Portfoliolösungen zu ermöglichen. Kunden können so ihr Aktienportfolio optimieren, Liquidität freisetzen oder Zusatzrendite auf Assets oder Barbestände erwirtschaften.
Equity Payoff
Wir entwickeln innovative Auszahlungsprofile, um Renditen zu erhöhen oder Kapital zu schützen, und um somit die spezifischen Risiko- und Renditeziele unserer Kunden zu berücksichtigen.
Natixis ist führend im Bereich der Absicherung von Portfolien (Overlay hedging Strategien) von zum beispiel Versicherungen und Pensionskassen, und berücksichtigen dabei deren regulatorische Restriktionen.
Fund Solutions
Fund Solutions stellt eine breite Palette an Fonds-gelinkten Produkten bereit. Das Team bietet unter anderem Kapitalschutz- oder Hebelprodukte an, Pass Through und regulatorische Lösungen sowie Finanzierungslösungen.
Hybrids
Durch Verknüpfung von verschiedenen Asset Klassen können unsere Kunden simultan Risiko diversifizieren und Ihre Absicherungen zu geringeren Kosten erwerben, da wir aktiv das Risiko über die Assetklassen hinweg managen.
Wrapper & Regulatory Solutions
Mit Verständnis für die regulatorischen Restriktionen unserer Kunden stellen wir effiziente Verpackungsmöglichkeiten für unsere Produkte bereit: Actively Managed Certificate (AMC), Special Purpose Vehicle (SPV), Zewrtifikate, EMTN, Optionsscheine, OTC…
Marketing
Unser eigenes Marketingteam liefert qualitativ hochwertige Services die von der kompletten Erstellung Ihrer Marketingunterlagen – angepasst an die Markenvorgaben des Kunden – bis zur Entwicklung und Implementation von maßgeschneiderten Digitalen Teaching-Modulen für den Vertrieb (MOOC).
Über Natixis
Natixis deckt innerhalb der Groupe BPCE die internationalen Sparten Corporate und Investment Banking, Vermögensverwaltung, Versicherung und Finanzdienstleistungen ab. Natixis ist an der Pariser Börse notiert und besitzt mehrere Kompetenzbereiche, die in vier Hauptgeschäftsfelder organisiert sind:
- Anlage und Vermögensverwaltung
- Corporate und Investment Banking
- Versicherung
- Spezialisierte Finanzdienstleistungen
+17.000 Mitarbeiter
Natixis Investment Managers
Fünfzehntgrößter Vermögensverwalter weltweit(1)
Verwaltetes Vermögen(2): 830,8 Mrd. Euro
(1) Cerulli Quantitative Update: Global Markets 2017 – Ranking basierend auf dem verwalteten Vermögen zum 31. Dezember 2016
(2) Nettoinventarwert zum 31. December 2017
Langfristige Ratings
| Ratingagentur | Langfristig |
|---|---|
| Standard & Poors | A+ (stabil) |
| Moody's | A1 (stabil) |
| Fitch | A+ (stabil) |
Ergebnisse
Zum 31. Dezember 2017Nettoerträge(1)
€9.5Mrd (+9% vs. 2016)
Nettoertrag (gs) (1)
€1.7Mrd (+25% vs. 2016)
(1) Ohne Sonderpositionen
Finanzstruktur
Zum 31. Dezember 2017Basel-3-FL-CET1-Kapital(1)
€11,8 Mrd
Basel-3-FL-CET1-Quote(1)
10,65%
(1) Auf Basis der CRR-CRD4-Vorschriften vom 26. Juni 2013, den Dänischen Kompromiss einschließend – ohne stufenweise Einführung.
Über die Groupe BPCE
48 Länder
108.000 Mitarbeiter
31,2 Millionen Kunden
Zahlen zum 31. August 2017Die Groupe BPCE verfolgt ein umfassendes Spektrum von Bank- und Versicherungsaktivitäten und ist dabei über ihre zwei großen Genossenschaftsbank-Netzwerke, Banque Populaire und Caisse d’Epargne, sowie durch ihre verschiedenen Tochtergesellschaften tätig.
Die Groupe BPCE bietet ihren Kunden eine umfangreiche Palette an Produkten und Dienstleistungen: Spar- und Anlagelösungen, Lösungen für das Finanzmanagement, Finanzierungslösungen, Versicherung und Bankdienstleistungen für Firmenkunden. Getreu ihrem Status als Genossenschaftsbank begleitet die Gruppe ihre Kunden bei der Umsetzung deren verschiedener Projekte, entwickelt langfristige Beziehungen mit diesen und trägt damit 20 % zur Finanzierung der französischen Wirtschaft bei.
Organisationsplan
Zum 31. Dezember 2017
*Indirekt über lokale Sparkassen
Ergebnisse
Zum 31. Dezember 2017Einkommen aus Nettoerträgen(1)
€23,88 Mrd
Zurechenbare Nettoerträge(1)
€3,4 Mrd
(1) Ohne nicht-wirtschaftliche Positionen und Sonderpositionen
Finanzstruktur
Zum 31. Dezember 2017CET1-Quote(2)
15,4%
TLAC-Quote(2)
20,8%
(2) Schätzung zum 31. Dez. 2017 – CRR/CRD IV ohne Übergangsmaßnahmen; zusätzliches Tier-1-Kapital berücksichtigt nachrangige Schuldtitelemissionen, die nicht mehr zulässig und mit der geltenden Auslaufquote gedeckelt sind
Gruppeninternes Garantie- und Solidaritätssystem
Worum handelt es sich beim Garantie- und Solidaritätsmechanismus?
• Gemäß Artikel L.511-31 des französischen Währungs- und Finanzgesetzes (Code Monétaire et Financier) muss BPCE als Zentralorganisation der BPCE Group alle erforderlichen Maßnahmen ergreifen, um die Liquidität und Solvenz der BPCE Group sicherzustellen.
• Natixis wird in ihrer Eigenschaft als Tochterinstitution von BPCE durch den finanziellen Solidaritätsmechanismus der BPCE Group gedeckt.
Wie funktioniert das?
Falls Natixis in finanzielle Schwierigkeiten gerät:
• bietet BPCE zunächst Unterstützung über regulatorisches Eigenkapital gemäß ihrer Pflicht als Gesellschafterin;
• sollte sich dies als unzureichend erweisen, greift sie auf den Kreditgarantiefonds zurück, der zum 31. Dezember 2016 über Aktiva von 362,6 Millionen Euro verfügte. Diese wurden paritätisch durch die beiden Netzwerke der französischen Sparkassen und Volksbanken zur Verfügung gestellt und werden durch einen jährlichen Zuschuß erhöht (subject to the amounts which would be used in the event of a call for funds);
• sollte das Eigenkapital sowie der Kreditgarantiefonds nicht ausreichen, könnte BPCE zu gleichen Teilen auf die Eigenkapitalfonds der beiden Netzwerke Sparkassen und Volksbanken zurückgreifen (insgesamt 900 Millionen EUR)
Schlussendlich,
• falls sich der Rückgriff auf das regulatorisches Eigenkapital von BPCE und diese drei Garantiefonds als unzureichend erweisen sollte, werden zusätzliche Beträge von Banque Populaire und Caisse d’Epargne angefordert.
Es sollte erwähnt werden, dass die oben genannten Fonds einen internen Garantiemechanismus angehören, der auf Initiative des Vorstandsgremiums und des französischen Bankenaufsicht erstellt wurde. Letztere kann erbitten, dass die Fonds bei Bedarf verwendet werden.
Konsequenzen
• Fehlbeträge von Natixis SA (wie aller angeschlossenen regulierten französischen Kreditinstitute) werden aus dem Gesamtkapital der beiden Netzwerke gedeckt.
• Daraus ergibt sich, dass es nur ein einziges Kreditrisiko-Rating und ein einziges Rating für bevorrechtigte Forderungen für alle regulierten französischen Kreditinstitute innerhalb der Gruppe gibt (ausgenommen CFF bei S&P). Anleiheninhaber sind letztendlich durch das gesamte Kapital der beiden Netzwerke geschützt.
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